Pelaburan Emas – Pandangan Peribadi Yg Anda Tak Pernah Dengar?

Pastikan anda langgan RSS Feed blog ini agar tidak terlepas tips-tips yang lebih menarik. Juga tawaran khas untuk pembaca MySuperKids!

Jangan salah faham. Bukan tujuan saya untuk menidakkan pelaburan emas dalam artikel-artikel minggu lepas. Saya sendiri ada membeli emas, walaupun jumlah keseluruhannya tak lebih daripada 5% portfolio pelaburan peribadi. Jika masa dan harga yang sesuai, akan saya tambahkan jumlahnya; bergantung kepada beberapa kriteria yang saya sendiri tetapkan; bukan sebab kecewa kerana terlepas peluang sebelumnya.

Nak tahu kenapa hanya 5% sahaja setakat ini? Di bawah antara sebabnya….

Rhetoric & Theoretical Papers

Banyak professor ekonomi tulis buku tentang kejatuhan nilai wang kertas (am talking USD here) dengan segala hujah yang ada. USD akan collapse sebab orang tak percaya akan nilainya di samping hutang piutang yang bertrillion dollar. Jika betul dunia kembali menggunakan matawang emas, kita semua hilang kecairan (liquidity). Kecairan yang teruk boleh mengakibatkan deflation sebab supply duit sangat terhad.

Secondly, ada juga org suka simpan emas kot2 negara kita terjerumus dalam perperangan atau kegolakan politik yg sgt teruk; contoh yang selalu di gembar-gemburkan ialah Zimbabwe (ye ker?). Bagi saya, perperangan yang bakal berlaku bukan boleh terjadi sekelip mata. Bertahun-tahun; malah berdekad-dekad lamanya sebelum tercetus perbalahan yang hanya boleh diselesaikan dengan perperangan. Ini satu masa yang sangat lama untuk anda bersiap-sedia mengumpul emas.

Perangai pakar-pakar ekonomi boleh dikatakan sama macam ahli politik; pandai cakap based on perangkaan umum tapi tak tahu apa tindakan yang perlu dilakukan in specific. Jangkaan yang betul biasanya sebab benda lain dan kalau salah keluar theory baru lagi. Tanya orang sekeliling anda yg biasa dengan dunia pelaburan. I think he/she will tell you the same. Btw, bukan semua pakar ekonomi setuju sesama mereka untuk sesuatu isu; macam ahli politik bukan?

Pulangan Emas Yang Tinggi

Banyak orang sibuk memperkatakan pulangan emas yang tinggi, lebih-lebih lagi jika dibandingkan dengan pelaburan tradisi kaum melayu; ASB (I hope no more la soalan ASB halal or haram this time). Akan tetapi, tak banyak yang tahu kelemahan utama emas ialah ‘general pricing’ membuatkan pilihan pelaburan terhad.

Sepanjang 9 tahun lepas, kadar kenaikan emas dalm lingkungan 12%. Jika anda beli saham Petronas Dagangan waktu itu (RM1.50), anda boleh meraih kadar kenaikan 21% setahun sekarang (RM8.50); itupun tak termasuk dividen setiap tahun.

Cuba kita bandingkan pula dengan pelaburan hartanah. Untuk senang cerita, anggap sahaja kita beli rumah baru daripada pemaju dengan 10% downpayment. Rumah tersebut dijangka siap dalam masa 3 tahun. Dan biasanya harga rumah tersebut naik 20% bila dah siap (ada yang naik 45%-65% pun); ini bergantung dengan lokasi dan pemaju.

Jika kita jualkan rumah tersebut bila dah siap, kadar pulangan boleh mencecah 40% setahun (CAGR) sebab leverage yang anda dapat daripada pinjaman bank! Ulang proses tersebut setiap 3 tahun dan kira sendiri berapa pulangannya. Lumayan?

Membandingkan pulangan emas dengan ASB atau Tabung Haji tak cukup bagus. Sebagai pelabur professional, anda perlu bandingkannya dengan semua pilihan pelaburan yang ada. Dah tentu “pilihan pelaburan yg ada” banyak bergantung kepada ilmu dalam bidang tersebut. Kalau emas sahaja yg anda tahu, melaburlah dalam emas sebaik mungkin.

Pelaburan Emas Pada Pandangan Kasar

Emas ni lebih kepada preserve kekayaan daripada pelaburan. Jika harta terkumpul anda bernilai RM130k dan tukarkan kesemuanya kepada emas, sampai bila-bila harta anda bernilai “sekilo emas”; tak kira la berapa inflasi sekali pun.

Pada masa yang sama, jika anda tukarkan kesemuanya kepada emas, anda akan terlepas peluang untuk melipat gandakan wang anda untuk instrument pelaburan yang lain; property, stock etc. Justeru, ini berkait rapat dengan “opportunity cost”; untung kat emas, rugi kat tempat lain, dan timing.

Gunakanlah kebijakan anda untuk memilih pelaburan yang memiliki “risk-reward-ratio” yang seimbang. Jgn sesekali melabur sebab desperate nk pulangan yg tinggi tanpa memahami risiko yang diambil. Anda mudah diperangkap dengan skim cepat kaya ponzi jika ia berlaku.

Untung-Rugi adat pelaburan, sama mcm menang-kalah adat permainan. Apa yg penting dlm pelaburan adalah strategy anda mengurangkan risiko serendah mungkin agar ianya lebih “selamat”.

Popularity: 4% [?]

Continue Reading...

• Buku Kewangan Bagi Beginner & Amatur
• Peluang Pelaburan 2011: Semakan Semula (Emas, Saham, Hartanah)
• Peluang Pelaburan Emas, Hartanah, Saham & Perniagaan 2011

Tagged as: emas, emas betul, emas goldbar, emas jongkong, emas tiruan, pelaburan emas, pelaburan hartanah, pelaburan saham